5 etape de a deveni un trader de succes

Tradus de pe ForexFactory.com, iata cele 5 etape prin care veti trece, de cand va veti apuca de forex si pana veti reusi sa castigati ceva din forex:

1. Incompetenta inconștienta - sunteti incepator, intrati in tranzactii la nimereala, va enervati cand pierdeti si dublati suma pentru a va acoperi pierderile. Asta poate dura 2 saptamani, poate mai mult.
2. Incompetența conștientă - incepeti sa realizati ca forex-ul nu este un sistem de facut bani rapid si ca trebuie sa munciti, sa va documentati, sa invatati despre forex si cum se tranzactioneaza (corect). Aproape 60% dintre traderi renunta in primele 3 luni de cand incep scoala.
3. Evrika - dupa 2-3 ani (da, cam 2-3 ani de pregatire au trecut pentru majoritatea traderilor de succes - intrebati-i) realizati ca nu exisat nici un sistem de castig corect si ca puteti efectua tranzactii reusite chiar si cu numai un indicator moving average. Realizati ca forex trebuie considerat ca si o afacere, trebuie sa acordati mare atentie managementului banilor, cat sunteti dispus sa riscati si cat veti castiga din urma unei tranzactii, incepeti sa va formati propriul sistem de tranzactionare.
4. Competenta constienta - odata pus la punct sistemul continuati cu imbunatatirea lui. La inceput sunteti mai mult la break even, nu pierdeti si nu castigati prea mult, insa va stapaniti usor emotiile. Daca pierdeti astazi nu va hazardati sa recuperati banii facand greseli, acceptati acest fapt si asteptati ziua de maine; castigul va veni iarasi. Aceasta perioada va dura inca vreo 6 luni.
5. Competenta inconstienta - acesta este ultima etapa. Deja forexul nu va mai impresioneaza, totul a devenit automat. Tranzactionati ca si cum un sofer profesionist isi conduce masina - totul se intampla inconstient. Sistemul dvs imbunatatit nu mai produce pierderi mari si castigul creste zilnic. Valoarea contului dvs creste si incepeti sa retrageti banii regulat, ca si un salariu normal. Este o munca ca oricare alta care nu va mai entuziasmeaza deloc, ba chiar devine plictisitoare, ca oricare alta slujba.

Asadar, pentru a deveni un trader de succes si a castiga bani pe piata forex aveti nevoie de aproape 5 ani de pregatire. Daca ati inceput deja pe bani reali si (banuiesc ca) pierdeti constant, va sugerez sa va intoarceti la contul demo si sa va construiti o strategie.

Frauda si inselatorii in domeniul FOREX

Inca de la inceputurile forex-ului au existat si probabil ca vor exista in continuare destule persoane ce vor profita de aceasta piata valutara si vor incerca (si din pacate reusi) sa insele multi dintre cei ce doresc sa tranzactioneze valuta. In cea mai mare pare acest fapt se datoreaza faptului ca piata forex este aproape neverificata si neregulata. Ganditi-va doar ca majoritatea brokerilor/companiilor FX lucreaza prin intermediul firmelor offshore din tari precum Cipru, Mauritius etc si, daca doresc, le este foarte usor sa-si faca bagajele si sa plece fara a putea fi urmariti, prinsi si pedepsiti... in caz ca incalca legea. Pe langa brokeri, exista din pacate si multe alte persoane ce profita de naivitatea si lipsa de experienta a traderilor pentru a-i insela.

Tipuri de frauda in domeniul FOREX

La inceputurile FX-ului frauda numarul 1 a brokerilor era de a modifica spread-ul, diferenta dintre Bid si Ask. Pentru cei nefamiliarizati cu forex, acesta este profitul brokerului, o 'taxa' care se plateste la fiecare tranzactie si care, pe chart, se masoara in pips. Un spread de 1-2 pips ulterior devenea 5-6 pips, inmultiti direfenta cu - sa zicem - 1000000 de tranzactii/zi si obtineti profitul obtinut de broker de pe urma acestei inselatorii. Interesant este ca cele mai multe infractiuni de acest gen s-au inregistrat in USA si nu in companiile offshore.
Alt tip de frauda aparut mai recent este vanzarea de semnale. Pe internet, daca veti cauta, veti gasi nenumarate persoane/firme care, pretinzand ca sunt experti in domeniu, vor incerca sa va vanda semnale de vanzare/cumparare. Acestia se numesc signal sellers si teoretic cer sa fie platiti pentru faptul ca-si impart ideile, experienta cu dvs. Odata ce sunt siguri ca exista posibilitatea unei tranzactii reusite, va vor anunta pentru a intra in acea tranzactie. Practic, daca ar fi asa, logic este sa se ocupe ei insisi de tranzactii si sa castige sumele promise naivilor ce au incredere in ei si nu comisioanele infime pe care le cer de la clienti.
Alte persoane terte ce vor pretinde, precum cei de mai sus, ca sunt traderi cu experienta incearca vanzarea de sisteme, indicatori, EA-uri pe care le promoveaza ca fiind cel putin 99% sigure. Multe dintre aceste EA-uri sunt descrise ca masini de facut bani pe care doar le porniti si vor efectua singure tranzactii, imbogatindu-va in timp record. Din nou reamintesc ca piata forex este imprevizibila si nu exista un sistem sigur de a castiga. Imaginati-va ca aveti 10 miliarde de dolari si intrati cu ei intr-o tranzactie, oricare ar fi ea; automat ati stricat ritmul pietei, al trendului, modificand modificat cursul valutar si nici un EA ori indicator nu ar fi putut prezice asta. Exista din pacate destui naivi care investesc mii de $ in aceste 'sisteme'.
Au mai aparut pe piata si unele fonduri de investitii ce functioneaza mai degraba ca si sistemele piramidale gen Caritas decat ca si fonduri de investitii. Acestea vor pretinde ca se vor folosi de banii dvs pentru a-i investi in forex, multiplica s.a.m.d. Ca si piramidele de investitii, vor plati cativa dintre primii 'investitori', pentru a-si face reclama si a castiga mult altii, insa mai devreme sau mai tarziu vor disparea de pe piata cu banii tuturor.
Mai exista si alte semnale care ar trebui sa va dea de gandit si care nu ar trebui sa se intample. Doriti sa va ridicati banii, de exemplu, si brokerul dvs blocheaza acest lucru din diverse motive (?). Sau va este greu ori imposibil sa deschideti o tranzactie in timpul unor stiri financiare importante (?). Vi s-a promis un bonus daca investiti o suma mai mare decat cea pe care doreati s-o investiti insa, dupa ce depuneti banii in contul forex, bonusul nu exista (?).
In final, daca doriti ori ati inceput deja sa tranzactionati pe piata valutara forex, va sfatuiesc sa cautati cat mnai multe informatii puteti despre brokerul dvs. O puteti face chiar numai cu motorul de cautare, cautati mai intai termeni precum "<nume companie> broker" apoi "<nume companie> scam, fraud" si in prima faza calculati procentul numerelor de rezultate gasite de catre motorul de cautare dintre cele 2 cautari.
Cateva situri utile unde puteti gasi informatii despre brokeri si fraudele acestora sunt: brokerreviews.org, forexfraud.com, forexpeacearmy.com.

Bullish

Bullish este numele dat cursului ascendent ori intentiei de cumparare a investitorilor. Cumparatorii (bulls = tauri), prin faptul ca deschid tranzactii de cumparare, fac ca pretul sa urce. In realitate taurii, atunci cand ataca, impung si imping. "Taurii" din forex "imping", deci pretul in sus.
Bulls poate fi folosit si ca o caracterizare a celor care prefera sa cumpere la fel cum bears poate fi atribuit celor ce vand. Asadar traderii pot fi ursi ori tauri.

Pip

Un pip reprezinta este o masura standard care, pentru majoritatea valutelor tranzactionate pe piata forex reprezinta o unitate dintr-a patra zecimala.
De exemplu, sa zicem ca acum EURUSD este cotat la 1.4727. Acesta inseamna ca putem cumpara 1.4727 de dolari USA ($) cu un singur euro. Daca peste cinci minute EURUSD va fi cotat cu 1.4723, vom spune ca pretul a scazut cu 4 pips, acest 4 fiind diferenta dintre pretul vechi si cel nou (1.4727-1.4723).
Unele monezi insa, cum ar fi yenul japonez, au doar 2 zecimale. In acest caz un pip nu mai reprezinta a suta parte din 1% (a patra zecimala), ci a doua.
Pentru a intelege mai usor va invit sa urmariti si videoclipul de mai jos.

Ce este un pip?

SignalBars Plus (AAD Mods)

SignalBars Plus e un indicator care afiseaza evolutia trendului pe toate perioadele de timp, de la M1 la MN1, precum si alte informatii ce pot fi utile, cum ar fi spread-ul, timpul pana la schimbarea urmatoarei bare pe chart, pretul, o medie a evolutiei cursului pe ziua respectiva si altele.
Acest indicator va poate folosi pentru a determina momentul oportun de a intra intr-o tranzactie. Presupunand, de exemplu, ca asteptati semnal de vanzare si stiti ca va trebui sa intrati in tranzactie foarte curand, va puteti ghida dupa culorile Bartrend - acesta afiseaza evolutia pe toate perioadele de timp. Asadar, daca acestea sunt rosii, probabil ca trendul a inceput sa coboare. Practic, atunci cand si cea mai mica perioada (M1) devine rosie, este un semn ca pretul a inceput coborarea.
Un beneficiu al acestui indicator este ca include MACD, EMA, RSI si Stochastic si toate setarile acestor indicatoare pot si modificate.

SignalBars Plus (AAD Mods)

SignalBars Plus poate fi setat sa nu afiseze toate informatiile si, daca vi se pare ca ocupa prea mult spatiu de pe chart, il puteti seta sa afiseze textul mai mic. Eu personal, atunci cand il folosesc, il tin in dreapta sus pe chart si ascund pretul, pentru a salva spatiul si a nu fi distras de indicator.
Puteti descarca indicatorul si instructiunile de folosire de pe ForexFactory.

Chartist

Chartist

Am observat ca pe forumurile de discutii si blogurile despre forex unii traderi folosesc denumirea de chartist. Chartist este un termen forex care vine, evident, de la cuvantul chart (grafic, diagrama). Practic majoritatea traderilor online, cei ce folosesc platforme de tranzactionare gen MetaTrader pot fi numiti chartist-i.
Mai explicit: exista mai multe tipuri de a face trading. Traderii cei mari, bancile si fondurile de investitii, tranzactioneaza intre ei, cumparand si vanzand sume imense de valuta. Mai sunt brokerii si traderii profesionisti, cei care cunosc toate ascunzisurile pietii financiare; acestia vor fi tot timpul la curent cu ultimele stiri si vor sti sa tranzactioneze folosindu-se de informatia din comunicatele de presa emise de catre banci, de exemplu. In final, cel mai marunt si mai putin important, este chartist-ul.
Chartist-ul (un termen pe care eu personal nu-l folosesc) este traderul cel mai de jos, cel mai sarac. In cazul in care acesta este un trader priceput, acesta va fi, probabil, tipul din poza cu masina noua, din fata vilei, afisata pe siturile ca fac reclama serviciilor si produselor forex, tipul ala care promite ca in cel mai scurt timp o sa fiti ca el (apropos, va minte - este nevoie de timp indelungat).
Un chartist, asadar, este cel care a invatat si stie sa interpreteze semnalele de vanzare/cumparare de pe un chart. Exista numeroase semnale si indicii care anunta ca trendul va cobori ori se va ridica la un anumit moment si, daca veti citi toate articolele acestui site (precum si al altor situri despre forex) si veti practica forex pe conturile demo, veti ajunge intr-un stagiu in care veti identifica semnalele si veti putea face trading pe conturi reale, castigand bani de pe urma fx-ului.
In concluzie, chartist este tipul de trader care tranzactioneaza analizand semnalele de pe chart, fara a avea mari cunostinte financiare.

Range (fluctuatii)

In timp ce cursul (trend) reprezinta directia pretului pe o durata relativ mare de timp, fluctuatiile (range) sunt perioadele in care pretul urca si coboara intre limitele minima si maxima ale trendului, cunoscute si sub numele de suport (support) si rezistenta (resistance).

Pentru o imagine clara a ceea ce reprezinta fluctuatiile precum si diferenta dintre acestea si cursul propriu-zis, priviti poza de mai jos. Trendul este reprezentat de linia rosie curba; observam cum acesta urca si coboara formanad un arc de cerc - cursul va cobori. Liniile de suport si rezistenta, pe partea din mijloc a curbei trendului, sunt cele de culoare verde, si daca le-am inchide in partea dreapta cu o linie verticala formatiunea va avea aspectul unui triunghi. Fluctuatiile (range) sunt reprezentate de liniile galbene. Observati cum acestea urca si coboara lovindu-se mereu de cele 2 limite, suportul si rezistenta.

Take Profit TP

Take Profit este, ca si stop loss, o setare optionala pe care o puteti face atunci atunci cand sunteti sigur ca tranzactia deschisa de dvs va atince o anumita limita, pentru ca tranzactia deschisa sa fie inchisa automat.

Dupa ce analizati toate semnalele si indiciile de pe chart puteti detecta punctul probabil la care tranzactia se poate indrepta intr-o directie nedorita. Trageti cu mouse-ul llknia tranzactiei in directia pe care ati deschis cursul (vanzare/cumparare) si linia take profit va fi creata automat la distanta la care eliberati butonul mouse-ului. Exista o limita minima la care puteti seta take profit si daca linia nu este creata atunci inseamna ca ati incercat sa setati take profit prea aproape de pretul actual.

Ca si in cazul stop loss, take profit poate fi setat si din fereastra de modificare a tranzactiei. Faceti un click dreapta pe linia tranzactiei si alegeti modificare (sau faceti dublu-click) si o fereastra precum cea de mai jos (vezi poza) se va deschide. Aveti grija ca meniul Type sa fie setat pe Modify Order si, dupa ce introduceti manual valoarea take profit in casuta Take Profit (sub butonul albastru), faceti click pe butonul Modify #....

Stop Loss SL

Stop Loss este o limita, o setare a pierderii maxime pe care sunteti dispus s-o suportati atunci cand deschideti o tranzactie forex. Stop loss este optional iar tranzactia va fi deschisa chiar daca nu setati aceasta limita. Daca insa tranzactia voastra merge in directia gresita si nu sunteti in fata calculatorului pentru a opri aceasta tranzactie, atunci riscati sa pierdeti toata suma din contul de trading - stop loss trebuie asadar setat. Piata forex este instabila si nu stim niciodata cu exactitate incotro se va indrepta cursul valutar, sus ori jos.

Stop loss nu este o valoare standard si va fi ales in functie de evolutia cursului si/sau de suma pe care o aveti in cont. Practic, daca sunteti absolut siguri ca trendul va merge in directia pe care tranzactionati, puteti seta un stop loss mai mic. Daca nu sunteti sigur de perioada/rapiditatea cu care cursul va merge in directia tranzactiei deschise si va puteti permite sa riscati un pic, puteti seta stop loss mai mare.

Intr-un exemplu actual de tranzactie, mai mult sau mai putin reusita (vezi poza de jos), am ales un stop loss de 300. Este un SL marisor insa sunt sigur ca pretul va cobori in cele din urma si nu am timp sa stau in fata calculatorului pentru a monitoriza toate semnalele si a intra in tranzactie la momentul oportun (desi asa este recomandat, daca doriti sa castigati).

MetaTrader

MetaTrader este platforma, programul pe care trebuie sa-l instalati pentru a putea tranzactiona pe piata forex. Majoritatea brokerilor il ofera spre descarcare pe siturile acestora. Daca nu l-ati descarcat si instalat inca, va recomand sa-l descarcati gratuit de pe situl HotForex. Aici veti gasi si variante ale MetaTrader pentru iPhone, iPad, Mac, Android, nu doar MetaTrader pentru Windows.

Programul este destul de mic si poate fi imbunatatit cu diverse indicatoare, teme, EA-uri s.a.m.d.

Mergeti pe situl oficial HotForex si apoi la pagina Platforms - de aici puteti descarca MetaTrader 4, ultima versiune.

Odata instalat, interfata programului arata precum in poza de mai jos.

Chart (grafic, diagrama)

Un chart este un grafic, o diagrama, ce afiseaza cursul, mai precis puterea de vanzare/cumparare a unei monede fata de alta. In poza de mai jos aveti un astfel de exemplu de grafic. Graficul este preluat din programul MetaTrader.

In partea de sus-stanga a ferestrei sunt afisate cele doua monezi si perioada de timp pe care o reprezinta o bara (lumanare, coloana) a graficului. Avem de-a face deci cu euro si dolar (EURUSD), iar fiecare bara in parte reprezinta o ora (H1).

Linia orizontala din mijlocul pozei reprezinta pretul actual, care fluctueaza dupa cum merge piata valutara, in sus ori in jos. In dreapta acestei linii este afisat si pretul la care a ajuns euro in raport cu dolarul (1 Euro = 1.4001 $).