Jurnal de tranzactii

Folosirea unui jurnal de tranzactii este nu numai recomandata de catre cei mai multi traderi de succes, dar si probabil indispensabila pentru a deveni un expert in strategia folosita. Personal cred ca jurnalul de tranzactii este o necesitate pentru traderii incepatori.
Jurnalul are 2 utilitati:

1. pastreaza planul de tranzactionare, plan pe care il aveti oricum cel putin in minte
2. va ajuta sa reanalizati tranzactiile efectuate si ulterior sa le imbunatatiti

Cred ca fiecare a auzit cel putin o data proverbul Cei care isi uita istoria sunt condamnati sa o repete. Uneori suntem tentati sa facem aceleasi greseli iar si iar. Jurnalul ne va ajuta sa ne reamintim greselile facute si sa le evitam in viitor.

Un jurnal ar trebui sa contina unealta tranzactionata, data inceperii tranzactiei si a incheierii acesteia, evenimente ce ar putea sau au influentat tranzactia respectiva, sentimentele si opiniile dvs referitoare precum si, bineinteles, rezultatul tranzactiei si referiri la cum acesta ar fi putut fi imbunatatit.

Un exemplu personal al unui jurnal de tranzactii gasiti aici. Am inceput acest blog pentru ca experimentez metoda de tranzactionare TMS de pe ForexFactory. Nu intru in amanunte, daca doriti gasiti detaliile pe blog, pe pagina Trading rules. Asadar jurnalul meu analizeaza doar aceasta metoda de tranzactionare pe care am inceput s-o analizez recent si pe care incerc s-o imbunatatesc pe cat posibil. Am ales Blogspot pentru al gazdui dar poate fi si alttul, precum o pagina excel in Google Docs sau OneNote. Pentru mine blogul este de preferat deoarece pot foarte usor adauga screenshot-uri ale tranzactiilor si pot rasfoi blogul fara a fi logat, de la orice computer.

Pentru a afisa tranzactia recent incheiata pe chart, deschideti terminalul (Ctrl+T), Click pe butonul Account History si cu mouse-ul trageti din history tranzactia incheiata pe chartul respectiv. Daca doriti sa salvati un screenshot o faceti din meniul Metatrader-ului File > Save as picture. Aveti apoi posibilitatea de a descarca poza ori de a o incarca automat pe situl MT - o pagina cu poza se va deschide automat si puteti copia de acolo adresa pozei sau codul html de inserat pe blogul dvs.

Pe blogul exemplu de mai sus am ales sa folosesc rezultatul tranzactiilor ca si label (tag). Aceasta imi ofera o analiza rapida a rezultatelor obtinute prin afisarea rezultatelor in dreapta-sus pe fiecare pagina a sitului, precum si a numarului de tranzactii (in paranteze) care au inregistrat rezultatul respectiv.

Cam asa arata o pagina/tranzactie a jurnalului meu de analiza. Deoarece folosesc screenshot-uri nu este nevoie sa scriu prea mult; doar poza, rezultatul si o scurta analiza a celor intamplate.

5 etape de a deveni un trader de succes

Tradus de pe ForexFactory.com, iata cele 5 etape prin care veti trece, de cand va veti apuca de forex si pana veti reusi sa castigati ceva din forex:

1. Incompetenta inconștienta - sunteti incepator, intrati in tranzactii la nimereala, va enervati cand pierdeti si dublati suma pentru a va acoperi pierderile. Asta poate dura 2 saptamani, poate mai mult.
2. Incompetența conștientă - incepeti sa realizati ca forex-ul nu este un sistem de facut bani rapid si ca trebuie sa munciti, sa va documentati, sa invatati despre forex si cum se tranzactioneaza (corect). Aproape 60% dintre traderi renunta in primele 3 luni de cand incep scoala.
3. Evrika - dupa 2-3 ani (da, cam 2-3 ani de pregatire au trecut pentru majoritatea traderilor de succes - intrebati-i) realizati ca nu exisat nici un sistem de castig corect si ca puteti efectua tranzactii reusite chiar si cu numai un indicator moving average. Realizati ca forex trebuie considerat ca si o afacere, trebuie sa acordati mare atentie managementului banilor, cat sunteti dispus sa riscati si cat veti castiga din urma unei tranzactii, incepeti sa va formati propriul sistem de tranzactionare.
4. Competenta constienta - odata pus la punct sistemul continuati cu imbunatatirea lui. La inceput sunteti mai mult la break even, nu pierdeti si nu castigati prea mult, insa va stapaniti usor emotiile. Daca pierdeti astazi nu va hazardati sa recuperati banii facand greseli, acceptati acest fapt si asteptati ziua de maine; castigul va veni iarasi. Aceasta perioada va dura inca vreo 6 luni.
5. Competenta inconstienta - acesta este ultima etapa. Deja forexul nu va mai impresioneaza, totul a devenit automat. Tranzactionati ca si cum un sofer profesionist isi conduce masina - totul se intampla inconstient. Sistemul dvs imbunatatit nu mai produce pierderi mari si castigul creste zilnic. Valoarea contului dvs creste si incepeti sa retrageti banii regulat, ca si un salariu normal. Este o munca ca oricare alta care nu va mai entuziasmeaza deloc, ba chiar devine plictisitoare, ca oricare alta slujba.

Asadar, pentru a deveni un trader de succes si a castiga bani pe piata forex aveti nevoie de aproape 5 ani de pregatire. Daca ati inceput deja pe bani reali si (banuiesc ca) pierdeti constant, va sugerez sa va intoarceti la contul demo si sa va construiti o strategie.

De ce numai 5% dintre traderi castiga pe piata forex?

Este stiut de toti traderii ca mai mult de 90% dintre cei ce incep sa tranzactioneze pe piata valutara pierd. Pe multi ii va soca acest lucru si pe buna dreptate... care sunt sansele sa va numarati printre cei 5%? Evident, foarte mici, de doar 5%. Pare o afacere nereusita si intr-adevar si este. In acest articol voi incerca sa va arat unde gresesc cei 95% si de ce doar cativa reusesc.

Incepem cu putin optimism si consolare prin a va spune ca diferenta dintre invingatori si pierzatori nu este socanta si se gaseste in aproape orice alt tip de afacere veti incerca sa faceti, daca nu va veti schimba modul de gandire. Majoritatea oamenilor, fie ca se apuca de forex sau orice alt tip de business, doresc o imbogatire cat mai rapida si cat mai putine pierderi. In forex mai ales, acestia (cei 95%) se grabesc sa deschida tranzactii fara sa analizeze prea mult (deloc!?) trendul, chartul, si fara a avea prea multe cunostine despre ce o sa se intample in continuare. In acelasi timp, dupa inceperea tranzactiei, se concentreaza mai mult pe pierdere decat pe castig. Pare putin deplasata expresia "gandirea negativa atrage actiuni negative" insa este valabil acest lucru si aici, in forex.
Scenariul urmator se intampla la inceput si este de ajuns sa se intample de cateva ori pentru a depresiona traderii incepatori si a-i determina sa renunte la forex, mentinand procentajul ridicat de 95% al pierzatorilor. Fara multa experienta traderul incepator incepe tranzactionarea pe piata valutara. Nestiind prea multe, deschide tranzactii la intamplare, la primul semnal de vanzare/cumparare aparut. De cele mai multe ori tranzactiile sunt gresite si traderul pierde. Cand sunt reusite, traderul incepator se concentreaza, cum spuneam, pe pierderi si nu pe profit. O tranzactie poate merge in directia dorita, insa datorita fricii de a nu pierde, traderul va inchide tranzactia mult mai inainte castigand aproape nimic. Uneori, din cauza lacomiei, va astepta ca tranzactia care merge deja in minus sa-si schimbe directia, lucru care nu se intampla si acesta pierde si mai mult, ori va astepta ca tranzactia care merge in plus sa acumuleze si mult profit, iar aceasta isi va schimba directia, ajungand inapoi la 0 sau chiar in minus.
Analizand acest scenariu care se intampla cel mai des am ajuns la urmatoarele 2 principale cauze ale esecului traderilor incepatori.

1. Lipsa de experienta - acesta este principalul factor ce va duce la esecul dvs ca si trader. Practic nu puteti face nimic fara a avea cunostinte despre domeniul in orice afacere incercati sa va lansati, iar forexul trebuie considerat o afacere, va trebui sa va planificati dinainte castigul, pierderile, sa aveti un plan la fiecare tranzactie.
2. Modul de gandire - l-am trecut pe locul 2 deoarece am considerat ca lipsa experientei se rezolva prin practica si tot prin practica se intareste si caracterul, psihicul, eliminand in mare parte erorile pe care le veti fi facut. Ma refer aici in special la deciziile de a inchide sau nu o tranzactie, la lacomia dvs.

Iata ce trebuie sa faceti pentru a elimina aceste 2 neajunsuri ce sigur vor duce la pierderea banilor si esecul dvs pe piata forex. Incepeti sa tranzactionati 'pe hartie', sau paper trading. Acesta este denumirea tranzactiilor pe conturi demo, si nu pe bani reali. Va reamintesc ca toti brokerii ar trebui sa ofere posibilitatea deschiderii conturilor demo, fara a va solicita nici o informatie, nici macar adresa de email; puteti incerca cu Hotforex (click pe banerul de mai sus). Perioada de timp in care veti tranzactiona demo nu poate fi determinata exact, depinde de fiecare si de timpul dedicat forex-ului. Aceasta este scoala forex pe care trebuie s-o urmati neaparat. Citeam pe un forum forex despre un trader de succes care a tranzactionat demo timp de doi ani, dupa care a inceput tranzactii reale, cu bani reali.
In timpul tranzactionarii demo incercati indicatoarele MetaTrader-ului, cititi informatii despre ele si invatati sa le folositi. Eu personal folosesc MACD, Stochastic si Moving Average - toate acestea sunt incluse in program. Deasemenea, este bine sa incercati si diversele sisteme si metode de trading pe care ceilalti traderi le publica pe internet. NU platiti pentru acestea, incercati-le pe cele gratuite. Puteti gasi nenumarate indicatoare, EA pe situl mql4.com. Incercati cat mai multe, combinati-le si aveti grija sa nu aglomerati chartul prea tare a.i. sa nu mai intelegeti nimica. Retineti ca toate acestea va vor ajuta (poate) sa anticipati o tranzactie reusita, insa nici unul nu va va indica exact cand si cum sa intrati intr-o tranzactie.
Analizati-va tranzactiile, atat pe cele minus cat si pe cele plus. Determinati cum ati fi putut imbunatati rezultatele, poate ati intrat prea repede/tarziu in tranzactie sau ati avut un stop loss prea mare/mic, poate at iesit prea devreme, trebuia sau nu sa folositi un trailing stop (?) etc. Imediat ce incepeti sa castigati (suntem tot pe cont demo) incercati sa imbunatatiti sistemul. Conteaza foarte mult cate tranzactii ati reusit si cate nu si mai putin castigul acumulat, deoarece este posibil sa fi avut o tranzactie reusita din greseala (exemplu stiri financiare).
In final, cand sunteti aproape sigur ca sistemul dvs functioneaza, fie el original ori un hibrid rezultat din combinarea altor sisteme existente, va sugerez sa deschideti un cont DEMO (inca unul) de 100$ si sa incepeti sa tranzactionati avand in plan dublarea acestei sume. De fapt pe toata perioada practicii va sugerez sa tranzactionati pe conturi demo de 100$ - deschideti mereu altele daca terminati banii.
Si in sfarsit, presupunand ca ati reusit sa dublati contul demo de 100$ iar acum aveti 200$, cred ca sunteti pregatit sa incepeti tranzactionarea pe bani reali. Acum va sugerez sa deschideti un cont real mic, tot de 100$ si sa urmati acelasi plan, de a dubla suma. Tranzactionati 0.01 si incercati sa dublati suma intr-o luna. Daca reusiti si dupa o luna aveti 200$, sunteti pe calea cea buna. Acum, avand 200$, puteti ridica miza la 0.02 si tot asa dupa celelalte luni, 0.03, 0.04.
Urmand acest plan va veti asigura ca ati depasit cele 2 cauze ale esecului. Tranzactionand demo pe o perioada relativ mare veti putea invata cam tot ce trebuie sa stiti despre tranzactiile forex - bineinteles depinde si de capacitatea fiecaruie si cat de repede si corect sunt procesate informatiile. deasemenea, va veti deprinde cu disciplina, va veti obisnui sa pierdeti ori sa castigati fara a va entuziasma prea tare si veti reusi sa va stapaniti emotiile si impulsurile. Va veti stapani lacomia. Nu in ultimul rand veti avea un sistem de tranzactionare care va apartine si nu va mai fi nevoie sa incercati altele enervandu-va apoi de esecul acestora. Odata ce incepeti tranzactionarea reala, veti fi eliberat de intrebarea "ce-ar fi sa...?" si veti sti exact ce trebuie sa faceti, acceptand repercusiunile pozitive sau negative cu aceeasi seninatate, acestea neafectandu-va in nici un fel in tranzactiile ulterioare.
Faceti aceste lucruri si sunteti pe calea cea buna de a deveni un trader de succes.

Frauda si inselatorii in domeniul FOREX

Inca de la inceputurile forex-ului au existat si probabil ca vor exista in continuare destule persoane ce vor profita de aceasta piata valutara si vor incerca (si din pacate reusi) sa insele multi dintre cei ce doresc sa tranzactioneze valuta. In cea mai mare pare acest fapt se datoreaza faptului ca piata forex este aproape neverificata si neregulata. Ganditi-va doar ca majoritatea brokerilor/companiilor FX lucreaza prin intermediul firmelor offshore din tari precum Cipru, Mauritius etc si, daca doresc, le este foarte usor sa-si faca bagajele si sa plece fara a putea fi urmariti, prinsi si pedepsiti... in caz ca incalca legea. Pe langa brokeri, exista din pacate si multe alte persoane ce profita de naivitatea si lipsa de experienta a traderilor pentru a-i insela.

Tipuri de frauda in domeniul FOREX

La inceputurile FX-ului frauda numarul 1 a brokerilor era de a modifica spread-ul, diferenta dintre Bid si Ask. Pentru cei nefamiliarizati cu forex, acesta este profitul brokerului, o 'taxa' care se plateste la fiecare tranzactie si care, pe chart, se masoara in pips. Un spread de 1-2 pips ulterior devenea 5-6 pips, inmultiti direfenta cu - sa zicem - 1000000 de tranzactii/zi si obtineti profitul obtinut de broker de pe urma acestei inselatorii. Interesant este ca cele mai multe infractiuni de acest gen s-au inregistrat in USA si nu in companiile offshore.
Alt tip de frauda aparut mai recent este vanzarea de semnale. Pe internet, daca veti cauta, veti gasi nenumarate persoane/firme care, pretinzand ca sunt experti in domeniu, vor incerca sa va vanda semnale de vanzare/cumparare. Acestia se numesc signal sellers si teoretic cer sa fie platiti pentru faptul ca-si impart ideile, experienta cu dvs. Odata ce sunt siguri ca exista posibilitatea unei tranzactii reusite, va vor anunta pentru a intra in acea tranzactie. Practic, daca ar fi asa, logic este sa se ocupe ei insisi de tranzactii si sa castige sumele promise naivilor ce au incredere in ei si nu comisioanele infime pe care le cer de la clienti.
Alte persoane terte ce vor pretinde, precum cei de mai sus, ca sunt traderi cu experienta incearca vanzarea de sisteme, indicatori, EA-uri pe care le promoveaza ca fiind cel putin 99% sigure. Multe dintre aceste EA-uri sunt descrise ca masini de facut bani pe care doar le porniti si vor efectua singure tranzactii, imbogatindu-va in timp record. Din nou reamintesc ca piata forex este imprevizibila si nu exista un sistem sigur de a castiga. Imaginati-va ca aveti 10 miliarde de dolari si intrati cu ei intr-o tranzactie, oricare ar fi ea; automat ati stricat ritmul pietei, al trendului, modificand modificat cursul valutar si nici un EA ori indicator nu ar fi putut prezice asta. Exista din pacate destui naivi care investesc mii de $ in aceste 'sisteme'.
Au mai aparut pe piata si unele fonduri de investitii ce functioneaza mai degraba ca si sistemele piramidale gen Caritas decat ca si fonduri de investitii. Acestea vor pretinde ca se vor folosi de banii dvs pentru a-i investi in forex, multiplica s.a.m.d. Ca si piramidele de investitii, vor plati cativa dintre primii 'investitori', pentru a-si face reclama si a castiga mult altii, insa mai devreme sau mai tarziu vor disparea de pe piata cu banii tuturor.
Mai exista si alte semnale care ar trebui sa va dea de gandit si care nu ar trebui sa se intample. Doriti sa va ridicati banii, de exemplu, si brokerul dvs blocheaza acest lucru din diverse motive (?). Sau va este greu ori imposibil sa deschideti o tranzactie in timpul unor stiri financiare importante (?). Vi s-a promis un bonus daca investiti o suma mai mare decat cea pe care doreati s-o investiti insa, dupa ce depuneti banii in contul forex, bonusul nu exista (?).
In final, daca doriti ori ati inceput deja sa tranzactionati pe piata valutara forex, va sfatuiesc sa cautati cat mnai multe informatii puteti despre brokerul dvs. O puteti face chiar numai cu motorul de cautare, cautati mai intai termeni precum "<nume companie> broker" apoi "<nume companie> scam, fraud" si in prima faza calculati procentul numerelor de rezultate gasite de catre motorul de cautare dintre cele 2 cautari.
Cateva situri utile unde puteti gasi informatii despre brokeri si fraudele acestora sunt: brokerreviews.org, forexfraud.com, forexpeacearmy.com.

Ce nu va invata scolile forex

Exista din cate stiu cateva scoli forex in Romania, mult mai multe in afara tarii si multi traderi incepatori care platesc bani destul de multi pentru a invata sa faca tranzactii forex (reusite) urmand cursurile acestor scoli. Si nu vreau sa critic sistemul lor de predare ori seriozitatea acestora deoarece, sincer vorbind, nu stiu nimic despre ele. Am sa scriu insa 4 reguli pe care trebuie sa le urmati si pe care cred ca majoritatea scolilor de forex omit ori poate nu se gandesc sa va invete. Considerati deci ca aceasta categorie a sitului este o scoala forex online gratis :)

4 reguli forex pe care nu le invatati la scoala FX

1. Invatati sa gestionati corect riscul (SL stop loss)... sau, nu riscati mai mult decat va puteti permite. Unii traderi recomanda un SL de maxim 2% din toata suma pe care o aveti in cont, altii chiar mai putin. Cred ca 2% este o suma acceptabila, cu toate ca eu personal setez un stop loss mai mare atunci cand sunt pe perioade mari de timp, pentru a da posibilitatea cursului sa urce si sa coboare fara a ma scoate (SL-ul) din tranzactie
2. Nu ganditi ca un cartofor - atentie, nu jucati alba-neagra; odata ce o tranzactie merge in directia gresita (se intampla destul de des) si se apropie de limita stop loss (pe care daca ati ales-o corect ar trebui sa fie un semnal clar cum ca tranzactia trebuie abandonata) acceptati acest lucru. Nu ramaneti intr-o tranzactie proasta doar in speranta ca pretul, deoarece a mers intr-o anume directie, se va intoarce probabil inapoi la un moment dat. Acceptati pierderea si analizati tranzactia pentru a depista eventualele greseli pe care le-ati facut, apoi mergeti mai departe
3. Aveti rabdare - nu va veti imbogati peste noapte. De fapt, probabil ca nu va veti imbogati nicicand de pe urma forexului. Insa il puteti transforma dintr-un hobby intr-o sursa de venit. Secretul este ca nu puteti faceti tranzactii reusite decat dupa ce invatati cel putin cateva reguli de baza. Se spune ca pentru a avea o calificare, oricare ar fi ea, este nevoie de 10000 de ore de practica - asa si cu forexul, aveti nevoie de timp mult pentru a deveni un trader de succes. Nu va veti imbogati peste noapte, acesta nu este una dintre metodele "faceti bani online", este, daca vreti, o meserie ca oricare alta.
4. Ganditi pe termen lung - multi traderi incepatori cred ca, referitor la pct. 3, se pot imbogati peste noapte. Nimic mai eronat si este foarte riscant acest tip de gandire. Majoritatea dintre acestia nu au nici macar rabdarea sa termine o tranzactie si fac trading pe perioade scurte M1, M5). Traderii cu experienta analizeaza piata, semnalele, etc, nu fac speculatii, intra in tranzactii pe perioade mari de timp ceea ce le ofera, printre altele, si mai mult timp de gandire si mai putine batai de cap. Nu este nevoie sa faceti 10 tranzactii scurte nereusite si sa stati in fata calculatorului urmarindu-le si umplandu-va de nervi, este de ajuns o singura tranzactie buna, analizata initial si apoi lasata sa mearga, fara a fi nevoie s-o urmariti si sa va stresati.

Bineinteles, sfaturi si reguli sunt nenumarate, insa acestea 4 consider ca sunt esentiale pentru traderii incepatori. Sper sa va spuna despre asta si la scolile forex la care mergeti.